宝安日报全媒体记者 韩翀 通讯员 焦雪珂 文/图

“您好，我这边是宝安公安分局反诈中心，请问近期是否接到有让你加QQ、腾讯会议等的可疑电话？如果有请勿相信，这边监控到您通话异常。”每天早上8时，话务员小杜便开启了一天的工作：她要根据宝安反诈预警大数据提供的信息，逐个拨打预警电话，每天至少要拨打100多个电话。

预警劝阻小分队紧张忙碌中。

记者获悉，随着反诈工作的深入开展，宝安公安分局自今年3月初开始，调配整合反诈力量，针对反诈重点工作组建了预警劝阻、止付冻结、情报分析、打“水房”、“断卡”、跨境打击等一批专业小分队，“以专对专”“以快制快”，打出一套漂亮的反诈组合拳，让犯罪集团无处遁形。

有的放矢

构建预警劝阻拦截体系

据了解，宝安公安分局反诈中心成立预警劝阻小分队（以下简称“预警专班”），现有警力47人，其中36名为话务员。每日早上8时至22时，预警专班被分为两班进行电话预警，22时后并入指挥中心运作。同时预警专班与宝安24个派出所72名反诈民警，272人“蓝马甲”专业队伍团结协作，构建起独具宝安特色的反诈“预警-劝阻-拦截”体系。

“这里每天至少打出3000多个电话，通过话务员沟通技巧，提醒群众或帮助群众挽回损失。”宝安公安分局反诈中心民警姚晖介绍，预警劝阻的核心要义在于“以快制快”，通过研究诈骗脚本，迅速制定出应对方案；而每个话务员的话术预警则在于及时把信息推送出去，要让事主意识到自己可能已经或正在被诈骗。

记者获悉，今年以来预警专班加强了与各派出所联动，预警专班根据大数据指令先行电话预警；电话劝阻不成功的，联动派出所同步研判，以最便捷的方法、最短的时间找到事主开展拦截劝阻工作。

今年3月份以来，宝安公安分局共拦截5250宗预警线索，其中电话预警拦截4717宗、派出所上门拦截271宗、自主拦截262宗，拦截金额6千余万元。

在预警拦截工作中，宝安公安分局总结了一系列拦截技战法。例如，通过将事主手机停机，切断诈骗通信流；冻结事主账户，切断诈骗资金流；强制登录事主通联账号，切断诈骗通话等一系列行之有效的举措，进行联合接力拦截，取得显著成效。

2021年4月29日17时7分，预警专班在电话预警时，无法联系上事主王女士。17时13分，流塘派出所上门下发拦截指令。上门拦截过程中，事主丈夫告知“蓝马甲”称，其妻子两张银行卡内大概有1000多万元人民币。按照“蓝马甲”指引，事主丈夫顺利拨打银行人工客服电话冻结妻子银行卡资金，成功拦截金额1127万元人民币，避免一起特大电信诈骗案件的发生。

此外，该预警专班根据全区连续发生多起利用QQ冒充公司、企业老板，诱骗财务人员进行转账的诈骗案件，进行深入回访，有针对性地对辖区公司、企业开展宣传防范，帮助财务人员多构建一道安全屏障，使此类案件环比下降了36.4%。

两级止付体系

最大限度拦截被骗资金

今年3月5日，宝安区共乐派出所辖区陈某某遭遇诈骗，报案后，公安机关仅用31分钟，成功为报案人止付全部被诈骗资金90万元。

这一成功止付案例得益于宝安公安分局成立的紧急止付、冻结返还小分队（以下简称“紧急止付小分队”）。“被骗人越早报案，就越有可能挽回被骗资金。”紧急止付小分队民警贺强表示，根据上级要求，公安机关将对当事人所提供的嫌疑人账户在半小时内启动止付冻结流程，尽全力止损。

据悉，宝安公安分局打造“分局-派出所”两级止付体系，一方面通过整合资金查控力量，“以快制快”，将群众被骗资金及时截流；另一方面则循线穿透扩线，进行最大量冻结，最全量返还。

今年3月以来，宝安公安分局通过将止付工作由受立案环节前推至接处警环节、提高接处警与派出所总台配合度、加强录入培训、加强快速审核、每日通报考核等一系列措施，大幅提高止付成效。3月至今，宝安公安分局通过止付，共找到可返还资金30笔，共计273万元。

此外，针对本地案件破案率较低，诈骗犯罪抓捕难度大等情况，宝安公安分局主动出击，实施精准冻结，取得一定成效。2020年9月，紧急支付小分队从本地案件的涉案银行卡入手，深度研判分析，开发出“涉诈水房卡”筛查模型，精准锁定本地案件关联的洗钱团伙使用的银行卡；2020年11月，公安机关变被动防守为主动出击，海量冻结宝安案件关联的洗钱团伙所使用的银行卡。2020年，宝安公安分局冻结银行卡4.9万张，冻结资金9.7亿元，冻结银行卡数和金额均排名全市第一。

民警在开展反诈宣讲。

精准出击

全力斩断犯罪链条

目前，宝安公安分局反诈攻坚队共有警力63人，专职打击以电信网络诈骗犯罪为代表的网络新型犯罪。特别是针对本地案件、洗钱“水房”、断卡行动、跨境打击等方面分别组建情报、打“水房”、“断卡”、跨境等专业小分队，同时依托专业研判和体系优势，瞄准职业电诈犯罪链条的“关键”进行有效破解。

记者获悉，情报小分队重点针对本地案件进行侦查打击。该小分队通过对以买卖“抢单软件”实施诈骗的嫌疑人进行研判，于3月18日打掉了3个湖南永州籍电诈团伙，刑拘32人。此外，该小分队还全力攻坚本地大额案件，快速侦破凤凰“4·08”王某被杀猪盘诈骗800万案件、塘头“4·15”李某被杀猪盘诈骗306万等大要案，打掉涉案团伙多个。

“诈骗所得的资金，一定会想方设法洗白。”为此，公安机关组建资金分析实验小分队，紧盯洗钱“水房”，依托“猎诈平台”的全量采集分析，运用“资金关系分析”“资金权属查控”等手段开展精准打击。自去年6月至今，宝安公安分局共打掉“水房”16个，抓获犯罪嫌疑人78名。今年3月以来，这支小分队通过资金穿透发现并打掉盘踞在广西崇左、重庆璧山、湖北武穴等地的8个“水房”洗钱团伙。

此外，宝安公安分局还组建了“断卡、快打”小分队，深入推进“断卡”行动，全力斩断犯罪链条。自去年11月“断卡”行动开展以来，宝安到案绝对数排名全市第一，“断卡”到案率70.55%。同时，宝安公安分局紧密联系全区商业银行和运营商网点，发现可疑人员第一时间调派辖区派出所警力，快速见人核查，开展网点震慑性宣传和群众防范宣传，取得良好效果。

跨境打击小分队，立足境内打击境外。自2015年首开全市出境打击先河起，办案民警近年来先后远赴印尼、缅甸、西班牙、泰国、菲律宾等地，成功侦破“2·07”千万级诈骗专案、公安部“510”专案首轮打击等一批大案要案，累计从境外抓获300余名犯罪嫌疑人，逮捕起诉率达95%以上，锤炼出一支经验丰富、敢打必胜的跨境打击队伍。

该分局相关负责人表示，专业小分队之间既分工明确，又相互协同，分灶不分家。例如，冻结返还小分队和打“水房”小分队密切配合，从拓展冻结和穿透打击两个方向共同研究治理打击“水房”课题，为宝安区精准打击电信诈骗犯罪提供了丰富的打击经验。